响水警方提醒警惕以帮忙申请银行授信为由的诈骗

　　4月17日讯 投资方将资金存入银行，以客户名义“摆”在账户上，客户再按照合同付给投资方一定的利息。谁知道，这种金融行为竟被犯罪分子用于行骗。昨天记者从市公安局获悉，近期，江苏盐城市响水警方及时破获一起以“摆账协议”为名的新型合同诈骗案，追回赃款50万元，3名涉案诈骗的犯罪嫌疑人已被警方抓获。目前，该案正在进一步审理之中。

　　据警方介绍，这起新型合同诈骗案件发生于去年11月12日，受害人是盐城一家公司的总经理赵某，当时他为了向响水县一家农村信用社申请银行授信，经人介绍和杭州的芦某商谈“摆账”事宜。经商谈，芦某答应赵某将3000万元资金转进到其公司在响水县某农村信用社开设的账户上，但前提是必须向芦某支付10万元定金。双方在签订“摆账协议”之后，芦某于13日安排浙江人孔某、湖南人雷某到响水操作“摆账”事宜，但14日芦某等人并未按协议约定将3000万元资金划转到账。

　　后来经过商谈，赵某为了让孔某、雷某等人于16日划转重新商量好的4000万元到其公司的账户，供其申请银行授信使用，又向雷某等人预付了40万元的佣金和利息，并与雷某重新签订一份“摆账协议”。令赵某某万万没有想到的是，孔某、雷某等人在获得资金后，于17日晚从其入住的响水县某国际大酒店溜走。而且，直到赵某发现自己受骗报案前的那一刻，芦某、雷某、孔某也未向该公司账户上转进过一分钱。

　　“银主将资金以客户的名义存入银行，暂时摆放到客户的账上，名义上充当客户的资产，客户按照合同付给银主一定的息差，相当于是一种短暂融资。”警方提醒企业及商家，除了要增强自防意识外，还应熟悉和了解《刑法》、《经济合同法》等相关法律法规知识，不要急功近利。同时，应认真调查研究，搞清对方的资源、资金及信誉情况，对对方给的特殊“优惠”的业务必须慎之又慎。在签订合同前，最好到工商、税务或当地公安机关调查核实，确保法人、经办人资格的有效，合同才能有保障。企业及商家一旦发现被骗，应立即向公安机关经侦部门报警报案，及时提供证据线索，争取最佳侦破时机，尽快抓获犯罪分子，将损失降到最小。

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